Maßnahmen von Banken in Deutschland zur Umsetzung der 3. EU-Geldwäscherichtlinie

Die von Steria Mummert Consulting durchgeführte Studie zur 3. EU-Geldwäscherichtlinie stellt dar, in welchen Bereichen deutsche Banken bis zur Umsetzung der Richtlinie in nationales Recht am 15. Dezember dieses Jahres noch Maßnahmen ergreifen müssen, um den neuen Anforderungen der Geldwäscheprävention und der Verhinderung der Terrorismusfinanzierung besser gerecht zu werden.

Die Schließung der in der Befragung festgestellten Lücken ist wichtig, um potenziellen Sanktionen und daraus resultierenden monetären Nachteilen sowie Reputationsschäden der Finanzinstitute vorzubeugen. Darüber hinaus können Banken durch eine intelligente und kosteneffiziente Umsetzung der Vorgaben einen Nutzen für ihr Unternehmen realisieren.

Kernthema ist in erster Linie der Paradigmenwechsel vom ehemals starren, regelbasierten Ansatz hin zum risikobasierten Ansatz. Dieser erlaubt den Instituten mehr Freiraum und Flexibilität bei der Modellierung interner Risikomanagement-Konzepte gegen Geldwäsche. Die unterschiedlichen Geschäftsmodelle deutscher Banken und daraus ableitbaren besonderen Charakteristika und Anforderungen eines jeden Institutes bilden die Grundlage jedes individuellen Systems zur Geldwäscheprävention. Die Themen Kundenakzeptanzpolitik, kontinuierliche Analyse der Kundenbeziehung unter Berücksichtigung genutzter Produkte, Transaktionen und Länder mit Einteilung in unterschiedliche Risikokategorien und die Gefährdungsanalyse bilden dabei die Eckpfeiler im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Die Studie zeigt, dass deutsche Banken mehrheitlich einen positiven Weg zur Umsetzung der neuen Anforderungen beschritten haben. Dennoch bleiben einige große Hürden für die Institute zu bewältigen, so beispielsweise die Prüfung und kontinuierliche Überwachung von Hochrisikokunden und Korrespondenzbanken, eine konzerneinheitliche Umsetzung von Geldwäschepräventionsmaßnahmen, die Erstellung einer konzernweiten Gefährdungsanalyse sowie die Erarbeitung und Nutzung individueller Typologien und Indizienmodelle.

Im Zuge der Studie haben Steria Mummert Consulting Compliance Officer und Geldwäschebeauftragte der „Top 100“ Banken in Deutschland Rede und Antwort zum Thema gestanden. Hierbei wurden 34 Banken in Form einer Stickpobe befragt.

Online-Bestellung

Hiermit bestelle ich die Publikation "Maßnahmen von Banken in Deutschland zur Umsetzung der 3. EU-Geldwäscherichtlinie" zum Preis von 75,00 € (inkl. 7% MwSt.) .

Ihre Angaben:
Anrede*                Frau Herr
Vorname*:
Nachname*:
Titel:
E-Mail*:
Firma:
Position:
Telefon:
Fax:
Straße/Nr.*:  
PLZ/ Ort*:
Land:

Ihre Mitteilung:

Bitte füllen Sie mindestens alle mit einem Stern markierten Felder mit gültigen Daten aus und klicken Sie auf "Absenden"!

Ich bin mit den AGB einverstanden.*