Transaction Banking


Das Geschäft mit dem Geldverkehr bietet Banken Chancen für neue Dienstleistungen

Bei Banken wird die EC- und Kreditkarte immer mehr zum Kundenbindungsinstrument und Trägermedium für neue Service-Angebote. Kunden interessiert der Mehrwert, den ihnen die Karte bietet. Die Karte ist nicht mehr nur Instrument zur Zahlungsverkehrsabwicklung. Die EMV-Chipausstattung bietet hier vielfältige neue Möglichkeiten.

Zudem verwischt die traditionelle Grenze zwischen Debit- und Kreditkarten. Eine engere Kopplung beziehungsweise die Zusammenführung der Kartenmanagementprozesse und -systeme eröffnet beträchtliche Potenziale für Kostensenkungen und eine höhere Kundenzufriedenheit.

Digitale Bezahlverfahren

Beim Bezahlen über das Internet haben die Anbieter eine weitere Anpassung der Zahlungsverfahren auf die Bedürfnisse der Konsumenten noch vor sich: das Bezahlen an jedem Ort zu jeder Zeit und über jedes beliebige Gerät (Universal Commerce oder U-Commerce).

Unsere Beratungsleistung im Kartengeschäft und digitalen Bezahlverfahren beinhaltet

  • die Analyse und Optimierung von Marktpositionierungen, strategischen Ausrichtungen, Geschäftsmodellen, Prozessen oder Vertriebswegen
  • die Auswahl, Konzeption, Realisierung, Einführung von Kartenmanagement- oder Autorisierungssystemen
  • die Anbindung von Banken und zugehörigen Dienstleistern an Kartennetze und Provider
  • Impact-Analysen für regulatorische Änderungen (z. B. SEPA, Interchange, Meldewesen)
  • Analysen der Eignung von Standardsoftware für die Transaktionsabwicklung
  • die Erweiterung existierender Systeme um neue Services (z.B. neue Selbstbedienungsangebote)

Zahlungsverkehr

Der Zahlungsverkehr nimmt eine führende Rolle bei der europäischen Harmonisierung des Bankenmarktes ein. Wie in kaum einem anderen Bereich wird hier die Idee des europäischen Binnenmarktes mit Nachdruck vorangetrieben. Beispiele sind die

  • Errichtung einer europäischen Infrastruktur für Großbetragszahlungen (TARGET2) sowie die
  • Schaffung eines einheitlichen Euro-Zahlungsverkehrsraumes SEPA.

Der Zahlungsverkehr ist damit meistens Trendsetter und Pilot für Veränderungen in anderen Bereichen, beispielsweise TARGET2Securites.

Für die Banken bedeutet der Zahlungsverkehr ständige Veränderung: Sie müssen strategische, technische und operative Antworten liefern auf:

  • den steigenden Kosten- und Wettbewerbsdruck
  • den anstehenden Rollout SEPA for Corporates
  • SEPA Step 3 (CAMT-Nachrichten, Additional Optional Services, e-SEPA)
  • EBICS-basierte Zahlungsverkehrs-Portale für Firmenkunden
  • e-Invoicing

Neben dem fachlichen Austausch bietet Steria Mummert Consulting zur Lösung dieser Aufgaben umfassende Unterstützungsleistungen, sowohl bei den bankinternen Prozessen als auch bei der Kunde-Bank-Schnittstelle:

  • Strategie-, Fach- und Prozessberatung, Machbarkeitsstudien, Wirtschaftlichkeitsanalysen, Fach- und IT-Konzepte, Technologieberatung
  • Standardsoftware-Evaluierungen, Systemauswahl und -integration
  • Testplanung, -koordination und -management
  • Übergreifendes Projektmanagement und -controlling
  • Fach- und IT-Schulungen

Wertpapierabwicklung

Die MiFID-Richtlinie hat die Trading Services nachhaltig verändert. Mit der aktuellen Novellierung der Richtlinie und der Einführung des Beratungsprotokolls verschärfen sich die Anforderungen erneut.

Die zunehmende Globalisierung und der damit einhergehende Kostendruck prägen aktuell die Abwicklung im Bereich Clearing und Settlement. Auf Initiative der europäischen Zentralbank wird auf Basis der bestehenden Zahlungsverkehrsplattform Target2 eine Erweiterung zum grenzüberschreitenden Clearing und Settlement von Wertpapieren entwickelt.

Der Bereich Administration Service ist aktuell von der weiteren Umsetzung der Anforderungen zur Abgeltungsteuer und des ARUG (Gesetz zur Umsetzung der Aktionärsrechterichtlinie) betroffen.

Steria Mummert Consulting bietet zur Lösung Ihrer Aufgabenstellungen umfassende Unterstützung sowohl bei den bankinternen Prozessen als auch bei den Schnittstellen zu Post-Trade-Providern:

  • Strategie-, Fach- und Prozessberatung, Machbarkeitsstudien, Wirtschaftlichkeitsanalysen, Fach- und IT-Konzepte, Technologieberatung, RfI- und RfP-Unterstützung
  • Standardsoftware-Evaluierungen, Systemauswahl und -integration
  • Testplanung, -koordination und Managed Testing Services
  • Übergreifendes Projektmanagement und -controlling
  • Fach- und IT-Schulungen